인더뉴스 문승현 기자ㅣ신한금융그룹(회장 진옥동)은 올해 1분기 당기순이익(지배기업소유주지분순이익)이 1조4883억원으로 집계됐다고 25일 밝혔습니다.
지난해 1분기(1조3215억원) 대비 12.6%(1668억원) 늘어난 것으로 직전인 작년 4분기(4061억원)에 비해선 3배를 훌쩍 넘는 266.5%(1조822억원) 증가했습니다. 이번 실적은 분기 최대 이익인 2022년 3분기(1조5946억)에는 미치지 못하지만 1분기 기준으로는 창립 이래 최대치입니다.
신한금융은 "지난해 1분기 발생한 홍콩H지수 ELS 관련 충당부채 적립효과 소멸 그리고 안정적 비용관리로 순이익이 증가했다"며 "국내외 경기변동성 심화 등 여러 악재에도 은행의 견조한 실적과 함께 전년도 부진한 증권과 자산신탁 등 비은행 자회사의 정상화 노력으로 견조한 실적을 시현했다"고 스스로 평가했습니다.
1분기 그룹 부문별 경영실적을 보면 신한금융은 2조8549억원의 이자이익을 냈습니다. 시장금리 하락에도 연중 누적된 자산성장 영향으로 1년전보다 1.4%(390억원) 증가했습니다.
비이자이익(9393억원) 증가세는 눈에 띕니다. 카드수수료·증권수탁수수료 등 수수료이익과 보험관련 이익이 감소하며 작년동기대비로는 6.3%(631억원) 감소했지만, 시장금리 인하에 따른 유가증권 관련이익 회복 및 유가증권 관련 평가손실 소멸 등으로 작년 4분기(2503억원) 대비 275.3%(6891억원) 큰폭 증가했습니다.
금융회사 수익성을 가늠해 볼 수 있는 지표 순이자마진(NIM)은 그룹 1.91%, 은행 1.55%로 작년 4분기(1.86%·1.52%)보다는 올랐습니다. 수익성 중심의 적정 자산성장과 유동성예금 증가로 조달비용이 개선된 영향입니다. 다만 작년 1분기(2.00%·1.64%)와 비교하면 각각 0.09%p 낮아졌습니다.
3월말 잠정 그룹 BIS자기자본비율은 15.97%, 보통주자본비율(CET1비율)은 13.27%로 자본효율성 관리를 통해 안정적 수준의 자본비율을 유지하고 있습니다. CET1비율은 보통주자본(45조7255억원)을 위험가중자산(344조5191억원)으로 나눈 값으로 주주환원의 기반이 됩니다. 신한금융의 CET1비율은 작년말 대비 0.21%p 개선됐습니다.
1분기 주요 그룹사별 경영실적을 보면 신한은행은 1년전(9286억원) 대비 21.5%, 직전분기(5927억원) 대비로는 90.4% 증가한 1조1281억원의 순이익을 냈습니다. 기업대출 성장을 통한 이자이익 방어 그리고 IB수수료 등 수수료이익 중심의 비이자이익 개선, 거액의 일회성 비용요인 소멸 영향입니다. 3월말 기준 연체율은 작년말 대비 0.07%p 상승한 0.34%, 고정이하여신비율은 0.07%p 상승한 0.31%로 안정적 수준을 유지하고 있습니다.
신한카드는 회원 인프라 확충과 고객 마케팅 비용증가로 인한 카드수수료 이익 감소, 대손비용 증가 등으로 순이익(1357억원)이 1년전보다 26.7% 감소했습니다. 신한투자증권의 당기순이익은 1079억원으로 작년동기대비 42.5% 늘고 적자를 기록한 직전분기 대비로는 흑자전환했습니다.
신한라이프는 작년동기대비 7.1%, 직전분기대비 169.5% 증가한 1652억원의 순이익을 거뒀습니다. 신계약 감소로 보험손익이 줄었지만 금리하락에 따른 유가증권 평가손익이 증가했습니다. 장래이익을 반영하는 주요지표 보험계약마진(CSM)은 3월말 기준 7조4000억원, 지급여력비율(K-ICS·잠정치)은 188%로 금융감독원 권고기준(150%)과 비교해 안정적인 수준을 유지하고 있습니다.
이날 신한금융지주는 실적발표에 앞서 이사회를 열고 1분기 주당배당금을 570원으로 결의했습니다.
이와 함께 ▲수익기반 강화를 통한 자기자본이익률(ROE) 제고 - ROE+50bp ▲자본의 효율적 관리를 통한 자본 여력 확보 - CET1비율 13.1% 이상 ▲자사주 소각 중심의 속도감 있는 주주환원 확대 - 주주환원율 42% 이상 등 기업가치 제고계획 이행을 위한 2025년 세부추진계획도 발표했습니다.
신한금융은 "지난 1월부터 계속된 총 6500억원 규모의 자사주 취득을 지속적으로 추진하고 있다"며 "안정적 자본비율과 탄탄한 재무 펀더멘털을 기반으로 지속가능하고 예측가능한 자본정책을 흔들림없이 추진하겠다"고 밝혔습니다.
