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BNK금융, 1분기 순익 2495억…수익성 지표 개선·건전성은 악화

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Wednesday, May 01, 2024, 08:05:12

BNK금융그룹 2024년 1분기 실적 공시
이자익 증가에 조정영업이익도 2.2% 늘어
충당금 442억 추가적립 전입액 1658억원
NIM 개선 또렷 반면 NPL·연체율 상승

 

인더뉴스 문승현 기자ㅣBNK금융그룹(회장 빈대인)은 올해 1분기 연결 당기순이익(지배기업지분)이 2495억원으로 집계됐다고 1일 밝혔습니다.


이는 1년 전인 지난해 1분기(2568억원)보다 2.8%(73억원) 감소한 것입니다. BNK금융은 "전년동기대비 조정영업이익은 증가하고 판매관리비는 감소했지만 충당금 전입액 증가로 당기순이익이 줄었다"고 설명합니다.


이자부문이익(7400억원)과 수수료부문이익(683억원), 기타부문이익을 합산하는 조정영업이익은 8574억원으로 1년전(8391억원)에 비해 2.2% 늘었습니다. 대출채권 매각이익 중심으로 비이자이익도 92억원 증가했습니다.


판매관리비는 부산은행·경남은행 인건비 및 투자증권 성과급 감소로 3929억원에서 3801억원으로 128억원(3.3%) 줄어 충당금적립전 이익이 311억원 늘었습니다.


손실흡수능력 확대를 위해 충당금을 442억원 추가적립하면서 충당금전입액은 1249억원에서 1658억원으로 32.7%(409억원) 커졌습니다. BNK금융은 "대손비용이 전년대비 409억원 증가해 당기순이익이 소폭 감소했다"고 설명했습니다.


금융회사의 수익성을 가늠해 볼 수 있는 지표 순이자마진(NIM)은 부산은행·경남은행의 예대금리차 개선으로 상승세가 또렷합니다.


NIM은 지난해 1분기 그룹 2.22%, 부산은행 2.10%, 경남은행 1.92%에서 3분기까지 동반추락하다 4분기 상승전환했습니다.


올 1분기는 그룹 2.11%, 부산은행 1.93%, 경남은행 1.92%로 직전 분기 대비 각각 4bp(1bp=0.01%p), 5bp, 6bp 올랐습니다.

 


다만 건전성 지표는 악화했습니다. 고정이하여신(NPL) 비율(연체 3개월 이상 기준)은 0.85%로 직전 분기(0.73%) 대비 12bp, 전년 동기(0.52%) 대비로는 33bp나 상승했습니다.


경기둔화와 금리인상에 따른 부실증가 여파로 NPL비율이 부산은행(0.44%)은 2bp, 경남은행(0.46%)은 7bp 각각 올라갔습니다.


연체율 상승폭은 더 가파릅니다. 그룹 연체율은 1년전(0.56%)부터 직전분기(0.60%)까지 횡보하다 올 1분기 0.90%로 각각 34bp, 30bp 뛰었습니다.


연체율은 부산은행(0.62%)이 14bp, 경남은행(0.45%)이 11bp 올랐는데 1분기 연체금액 순증가 금액의 61%는캐피탈 및 투자증권 등 비은행부문 영향이라고 BNK금융은 밝혔습니다.


자본적정성 지표인 보통주자본비율(CET1)은 적정 이익 실현과 경기하방 리스크에 대비한 적극적인 위험가중자산(RWA) 관리로 전분기 대비 31bp 상승한 12.0%로 개선됐습니다.


BNK금융그룹 주요 자회사 실적을 보면 1분기 부산은행 당기순이익은 1252억원으로 1년전(1453억원)보다 13.8%(201억원) 빠졌습니다. 경남은행은 850억원에서 1012억원으로 19.1%(162억원) 늘었습니다.


비은행부문에선 투자증권(-45억원), 자산운용(-4억원)은 당기순이익이 감소하고 캐피탈(326억원→345억원·5.8%), 저축은행(+1억원)은 증가했습니다.


비은행부문은 유가증권 관련이익 증가에도 충당금 전입액 증가로 6.3%(37억원) 감소한 547억원의 당기순이익을 냈습니다.


권재중 BNK금융그룹 CFO(최고재무책임자·부사장)는 "개선된 보통주자본비율을 바탕으로 주당배당금을 점진적으로 확대하고 적극적인 자사주 매입·소각을 추진해 주주환원정책을 더욱 강화하겠다"고 밝혔습니다.

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문승현 기자 heysunny@inthenews.co.kr

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한화생명, 미국 증권사 벨로시티 인수 완료…북미 자본시장에 도전장

한화생명, 미국 증권사 벨로시티 인수 완료…북미 자본시장에 도전장

2025.07.31 17:56:17

인더뉴스 박호식 기자ㅣ한화생명이 미국 증권사 ‘Velocity Clearing(이하 ‘벨로시티’)’ 지분 75% 인수 절차를 성공적으로 마무리하고, 보험 중심의 포트폴리오를 넘어 북미 자본시장으로 전략적 확장을 본격화합니다. 이번 벨로시티 인수는 국내 보험사가 ‘글로벌 자본시장의 중심부’인 미국 증권시장에 진출한 최초의 사례입니다. 이로써 한화생명은 미국 현지 금융사를 통해 수익성을 높이고 우수한 글로벌 금융 상품을 글로벌 고객에게 제공할 수 있는 플랫폼을 마련했습니다. 뉴욕을 거점으로 한 벨로시티는 금융거래 체결 이후 자금과 자산이 실제로 오가는 과정을 직접 처리할 수 있는 역량(청산·결제)을 갖춘 전문 증권사입니다. 2024년말 기준 벨로시티는 총자산 약 12억달러(한화 약 1조6700억원)를 보유하고 있으며, 최근 3년간(2022~2024년) 매출 기준 연평균 성장률(CAGR) 25%를 기록하는 등 높은 성장세를 이어가고 있습니다. 당기순이익 또한 안정적인 증가세를 보이며 인수 이후에도 지속적인 수익성 확대가 예상된다는 설명입니다. 한화생명은 기존 벨로시티 경영진과의 협업을 통해 조기 사업안정화를 추진함과 동시에 한화자산운용 미주법인, 한화AI센터(HAC) 등과 협력해 금융과 기술이 결합된 시너지를 키워 나갈 방침입니다. 한화생명 관계자는 “한화생명이 금융의 핵심지인 미국 시장에서 한국 금융사로서 역량을 펼칠 수 있는 계기를 확보했다는데 큰 의미가 있다”며 “앞으로도 디지털금융 기술과 글로벌네트워크를 바탕으로 사업 역량을 강화하고 지역간 연결을 강화해 안정적인 성장을 이어가겠다”고 밝혔습니다. 벨로시티 마이클 로건(Michael Logan) 대표는 “한화생명의 글로벌 비전과 네트워크가 더해져 벨로시티의 성장속도가 한층 가속화될 것으로 기대하며 앞으로도 양사 간 시너지를 극대화해 나가겠다”고 말했습니다. 한편 한화생명은 각 지역의 금융환경에 맞춘 차별화 전략을 통해 글로벌 금융 생태계를 확장해 나가고 있습니다. 동남아에서는 리테일 금융 경쟁력을 강화하고, 미주에서는 플랫폼 기반의 투자기능을 고도화하면서 전략적 거점을 중심으로 글로벌 사업을 본격화하고 있습니다. 한화생명은 앞으로는 디지털기술과 글로벌 파트너십을 결합해 글로벌 고객에게 종합금융솔루션을 제공하는 브랜드로 도약할 계획이라고 밝혔습니다.




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