인더뉴스 김홍식 기자ㅣ미래에셋증권은 개인종합자산관리계좌(ISA) 고객자산이 6조원을 넘어섰다고 11일 밝혔습니다.
미래에셋 관계자는 “약 3개월 만에 1조원 이상 증가한 성과로, ISA 시장 내 미래에셋증권의 경쟁력이 빠르게 확대되고 있음을 입증했다”며 “특히 중개형 ISA는 올해 초부터 업계 1위(고객자산 기준) 자리를 꾸준히 유지하고 있다”고 설명했습니다.
미래에셋증권은 지난 6월 27일 자체 개발한 ‘ISA 로보어드바이저’를 출시, AI 기술을 활용해 서비스 가입 시점·리밸런싱 이력·자산 상태 등을 실시간으로 분석한 뒤 고객 맞춤형 포트폴리오를 제안하고 있습니다. 서비스 이용 수수료 없이 모바일 앱 ‘M-STOCK’에서 간단한 조작만으로 이용할 수 있어 40대~60대로부터 호응을 얻고 있습니다. 또 ‘배당·이자소득 플래너’, ‘이번 주 챙겨볼 금융상품 ISA’ 등의 서비스를 지속 선보이고 있습니다.
ISA는 주식·ETF(상장지수펀드)·채권·예금 등 다양한 금융상품을 한 곳에서 운용할 수 있는 계좌로. 일반형 기준 최대 200만원(서민형 최대 400만원)까지 비과세, 초과분은 9.9% 분리과세 혜택이 적용됩니다.
미래에셋에 따르면 올 상반기 자사 ISA 고객 5346명이 총 88억 원의 절세 혜택을 누렸고, 비과세 혜택은 82억원, 저율 분리과세 혜택은 6억원으로 계좌당 평균 167만 원의 세금을 절감한 것으로 나타났습니다.
ISA를 3년 이상 보유 후 연금계좌로 전환하면 전환 금액의 10% 한도 내에서 최대 300만원까지 추가 세액공제를 받을 수 있습니다. 지난해 ISA 만기 자금 중 연금으로 전환된 금액은 2992억원으로, 전년 대비 11배 이상 증가했습니다.
미래에셋증권 관계자는 “미래에셋증권 ISA 고객 1인당 평균 가입 금액은 타 금융사보다 높은 수준으로, ISA를 단순 절세 수단을 넘어 장기 자산관리 도구로 인식하는 고객이 늘고 있는 것으로 나타나고 있다”며 “고객 중심의 투자 솔루션과 고도화된 서비스로 고객의 금융 목표 달성과 시장 확대를 실현하겠다”고 말했습니다.