
인더뉴스 이승재 기자ㅣ대신증권은 7일 KB금융지주에 대해 올해 연간이익이 4조원을 상회하고 자기자본이익률(ROE)는 9%에 육박할 것으로 전망해 투자의견 매수, 목표주가 6만5000원을 유지했다.
박혜진 대신증권 연구원은 “올해 2분기 지배주주 순이익은 지난해 대비 12.6%상승한 1조1000억원을 달성할 것”이라며 “순이자마진(NIM)은 1분기 대비 2bp 개선된 1.58%를, 원화대출은 1.5% 성장한 300조원을 각각 기록할 전망”이라고 분석했다.
박 연구원은 가계대출 성장이 1분기에 이어 1%대를 유지하며 총량 규제가 지속된다고 말했다. 중소 및 SOHO(Small Office Home Office)대출은 여전히 성장을 주도해 2분기 순이자이익이 지난해 동기 대비 14.5% 오른 2조6700억원을 기록할 것으로 예상했다.
박 연구원은 “은행의 상품판매가 회복세를 보여 수수료수익이 1분기 대비 증가할 것으로 예상되나, 2분기 금리변동성이 높아지면서 채권운용수익은 감소할 것”이라며 “이를 반영한 2분기 비이자이익은 지난해 대비 14.7% 상승한 8160억원을 기록할 것”이라고 전망했다.