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코로나 맞선 금융권 생존전략 ‘ESG’...“착한금융 넘어 성장동력으로”

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Tuesday, March 23, 2021, 06:03:00

국외·국내 모두 필(必) ESG..금융사 필수전략
코로나19 기점으로 ESG 주제·이슈 등 다양화

 

인더뉴스 유은실 기자ㅣ“얼마 지나지 않아 ESG(환경·사회·지배구조)라는 용어를 별도로 쓰지 않게 될 겁니다. 모든 곳에서 당연해질 것이기 때문입니다.”

 

신진영 한국기업지배구조원장은 지난 17일 열린 ‘ESG 시대로의 대전환과 자본시장의 미래’에서 코로나19 이후 뉴노멀로 자리잡은 ESG에 대해 이같이 강조했습니다. 과거 사회공헌사업의 일부나 착한 이미지를 만드는 방법쯤으로 여겨지던 ESG가 기업의 필수 생존전략으로 자리매김한 겁니다.

 

코로나19 위기를 전환점으로 금융권 수장들도 ‘ESG 없이는 성장·투자도 없다’고 선언하고 나섰습니다. 금융권은 현재 조직·인력·상품 모든 면에 ESG를 적용하고 있는데요.

 

인더뉴스에서는 착한금융을 넘어 지속가능한 성장의 핵심요소로 부상한 ESG, 금융권의 새 패러디임이자 기준을 들여다봅니다.

 

◆ 포스트코로나 시대, 금융그룹 新전략 ‘ESG’

 

포스트코로나 시대엔 기업의 재무적 요소뿐 아니라 환경·사회·지배구조 등 비재무적 요인이 점점 더 중요해질 것이라는 판단이 전 세계에서 확산되고 있습니다. 이 분야에서 가장 발 빠르게 움직이고 있는 EU의 경우 지난 10일부터 ‘지속가능 금융공시규제’를 적용했습니다. 금융권에서 ESG가 제도화된 첫 사례입니다.

 

ESG가 세계적인 메가트렌드로 부상하면서 미국도 최근 금융기관의 ESG점검 강화 방침을 발표하고 있습니다. 국내 금융기관이 글로벌 시장에서 살아남기 위해서는 ESG에 대한 준비가 필수가 된 겁니다.

 

ESG는 금융그룹의 ‘성장 돌파구’로도 주목됩니다. 주식형 펀드 중 ESG 펀드 설정액은 연초 이후 4300억원으로 껑충 뛰어올랐습니다. 주식형 펀드의 설정액에서 올해 들어 1조 2000억원이 빠져나간 것과는 대조적입니다. ‘녹색’, ‘ESG’가 들어간 채권들도 흥행가도를 달리고 있습니다.

 

또한 ESG는 최근 금융권에 뛰어든 빅테크와의 경쟁에서 살아남는 무기이기도 합니다. 자본력과 전문성 측면에서 빅테크·핀테크가 ESG를 당장 시작, 적용하기에는 무리가 있다는 평가도 나오고 있기 때문입니다.

 

한 빅테크 관계자는 “핀테크를 기반으로 성장한 일명 뱅크들은 금융지주에 비해 자본력이 낮고 은행업에 조금 더 매진해야 하는 시기”라며 “금융지주가 하고 있는 ESG 수준을 시행하긴 어렵지만, ESG가 대세가 된 만큼 분명히 고민해야 하는 분야 중 하나”라고 진단했습니다.

 

◆ 금융권, 新화두로 ‘탄소중립·문제해결·ESG조직’ 부상

 

이에 따라 금융권에서 주로 다루는 ESG의 주제도 변화하고 있습니다. 환경(E) 분야에서 눈에 띄는 변화는 탄소배출에서 ‘탄소중립’으로 가치의 저울추가 넘어갔다는 겁니다. 문재인 정부가 석탄발전소 퇴출 등이 담긴 ‘2050 탄소중립’을 발표하면서 KB금융·신한·우리금융 등 금융지주들도 탈석탄 흐름에 동참하고 있습니다.

 

그동안 미진했던 사회(S)분야의 경우 데이터 보호에서 ‘개인정보 주권’으로, 금융지원에서 ‘사회·환경 문제해결 위한 지원’으로 논의가 집중되고 있습니다. KB·신한·NH·우리 등 금융지주들은 금융회사에 흩어져 있는 개인정보 주권을 개인에게 돌려주는 마이데이터 사업에 뛰어들었고, 아동학대·환경·소셜벤쳐·해양오염 등 다양한 사회문제를 해결하기 위해 적극 지원하고 있습니다.

 

지배구조(G)에 대한 변화에도 가속페달을 밟고 있습니다. 과거 이사회나 감사위원회에서 ESG가 잠시 논의됐다면, 현재는 ESG 전담 부서들을 만들고 해당 업무에 대한 전문성을 키우고 있습니다. 금융권의 경우 내부통제, 최고경영자, 위험관리 등도 지배구조 관련한 주요 이슈입니다.

 

신한금융(회장 조용병)은 최근 ESG를 내재화하고 사업을 발굴해 각 그룹사 성과 체계에 적용하기로 했습니다. KB금융지주(회장 윤종규)는 이사회 내 ESG위원회를, 우리금융(회장 손태승)은 금융지주사 최초로 이사회 내 ‘내부통제관리위원회를 신설했습니다. 하나금융(회장 김정태)은 이사회에서 위험관리, 소비자보호 등을 직접 점검할 계획입니다.

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유은실 기자 yes24@inthenews.co.kr

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한화생명, 미국 증권사 벨로시티 인수 완료…북미 자본시장에 도전장

한화생명, 미국 증권사 벨로시티 인수 완료…북미 자본시장에 도전장

2025.07.31 17:56:17

인더뉴스 박호식 기자ㅣ한화생명이 미국 증권사 ‘Velocity Clearing(이하 ‘벨로시티’)’ 지분 75% 인수 절차를 성공적으로 마무리하고, 보험 중심의 포트폴리오를 넘어 북미 자본시장으로 전략적 확장을 본격화합니다. 이번 벨로시티 인수는 국내 보험사가 ‘글로벌 자본시장의 중심부’인 미국 증권시장에 진출한 최초의 사례입니다. 이로써 한화생명은 미국 현지 금융사를 통해 수익성을 높이고 우수한 글로벌 금융 상품을 글로벌 고객에게 제공할 수 있는 플랫폼을 마련했습니다. 뉴욕을 거점으로 한 벨로시티는 금융거래 체결 이후 자금과 자산이 실제로 오가는 과정을 직접 처리할 수 있는 역량(청산·결제)을 갖춘 전문 증권사입니다. 2024년말 기준 벨로시티는 총자산 약 12억달러(한화 약 1조6700억원)를 보유하고 있으며, 최근 3년간(2022~2024년) 매출 기준 연평균 성장률(CAGR) 25%를 기록하는 등 높은 성장세를 이어가고 있습니다. 당기순이익 또한 안정적인 증가세를 보이며 인수 이후에도 지속적인 수익성 확대가 예상된다는 설명입니다. 한화생명은 기존 벨로시티 경영진과의 협업을 통해 조기 사업안정화를 추진함과 동시에 한화자산운용 미주법인, 한화AI센터(HAC) 등과 협력해 금융과 기술이 결합된 시너지를 키워 나갈 방침입니다. 한화생명 관계자는 “한화생명이 금융의 핵심지인 미국 시장에서 한국 금융사로서 역량을 펼칠 수 있는 계기를 확보했다는데 큰 의미가 있다”며 “앞으로도 디지털금융 기술과 글로벌네트워크를 바탕으로 사업 역량을 강화하고 지역간 연결을 강화해 안정적인 성장을 이어가겠다”고 밝혔습니다. 벨로시티 마이클 로건(Michael Logan) 대표는 “한화생명의 글로벌 비전과 네트워크가 더해져 벨로시티의 성장속도가 한층 가속화될 것으로 기대하며 앞으로도 양사 간 시너지를 극대화해 나가겠다”고 말했습니다. 한편 한화생명은 각 지역의 금융환경에 맞춘 차별화 전략을 통해 글로벌 금융 생태계를 확장해 나가고 있습니다. 동남아에서는 리테일 금융 경쟁력을 강화하고, 미주에서는 플랫폼 기반의 투자기능을 고도화하면서 전략적 거점을 중심으로 글로벌 사업을 본격화하고 있습니다. 한화생명은 앞으로는 디지털기술과 글로벌 파트너십을 결합해 글로벌 고객에게 종합금융솔루션을 제공하는 브랜드로 도약할 계획이라고 밝혔습니다.




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