인더뉴스 김현우 기자ㅣ 한국투자증권은 28일 우리금융(316140)에 대해 충당금 이슈로 2분기 실적은 부진했지만 여타 자산건전성 지표 증가율 등을 볼 때 하반기는 양호할 전망이라며 목표주가 1만 3000원, 투자의견 ‘매수’를 유지했다.
백두산 한국투자증권 연구원은 “2분기 지배순이익은 1423억원으로 컨센서스를 65% 하회했다”며 “코로나 관련 충당금 적립액이 2375억원으로 예상치보다 컸고, 라임자산과 DLF 관련 영업외손실도 당초 예상치보다 많은 1600억원을 기록했기 때문”이라고 설명했다.
백 연구원은 “하지만 자산건선정 지표나 NIM, 대출 증가율은 양호한 모습을 보였다”며 “경상이익 체력은 유지된 가운데 연내 예상되는 아주캐피탈 인수까지 감안하면 하반기 실적에 대한 눈높이를 낮출 필요는 없다”고 평가했다.