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‘은퇴설계-노후소득-유산정리’…하나은행, 시니어케어 종합서비스 구축

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Friday, September 27, 2024, 15:09:26

시니어세대 라이프사이클에 맞춤 서비스
퇴직연금 운용수익률 5분기 연속 1위 차지
연금더드림라운지선 연금자산솔루션 제공
자산관리부터 상속집행·유산정리서비스도

 

인더뉴스 문승현 기자ㅣ하나은행(은행장 이승열)이 시니어 세대 여유로운 노후를 보장하기 위해 은퇴설계부터 금융취약계층 보호, 건강과 여가, 상속증여 등 시니어 고객 라이프사이클에 맞춘 '시니어케어 특화서비스'를 강화하고 있습니다.


초고령화 시대 진입을 앞두고 노후준비를 위한 자산축적이나 질병 대비, 증여·유산정리 등 관련 이슈가 시니어 세대 주요 관심사로 떠오르고 있다는 점에 주목하고 선제적 대응에 나선 것입니다.


지난해 하나금융연구소가 40~70대 일반인 1000명을 대상으로 설문조사한 결과 '노후준비를 얼마나 잘 준비하고 있나'라는 질문에 '매우 긍정'으로 답한 비율은 2%에 불과하고 '다소 긍정'까지 더해도 채 20%를 넘기지 못한 것으로 나타났습니다.

 

건강한 은퇴설계 위한 연금검진 '하나연금닥터'


하나은행은 2022년 '손님이 평생 믿고 맡길 수 있는 종합연금관리'라는 퇴직연금 사업가치를 담아 퇴직연금 전문브랜드 '하나연금닥터'를 출시했습니다.


은행권 최초로 '퇴직연금 ETF'를 선보이며 다양한 투자수요를 충족시켰고 모바일 퇴직연금 자산관리시스템 '연금닥터서비스'를 신설해 퇴직연금 자산관리 현황진단과 맞춤형 솔루션을 제공하고 있습니다.


올해 2분기말 기준 최근 1년간 하나은행의 확정기여형(DC) 퇴직연금 운용수익률은 원리금 비보장상품 14.83%, 원리금 보장상품 3.85%로 2023년 2분기부터 5분기 연속 시중은행 1위를 달성했습니다.

 

안정적 노후소득 위한 연금자산 솔루션


하나은행은 시니어 세대의 안정적 노후소득을 위한 연금자산 운영솔루션을 제공하는 '연금 더드림 라운지'를 운영중입니다.

 


이 라운지는 1억원 이상 연금자산(IRP/DC)을 보유한 개인고객 대상 대면상담채널로 서울·부산·대구·광주 등 전국 7곳에 설치돼 있습니다. 연금자산 종합컨설팅, 은퇴전후 재무설계, 절세방법 등 세무상담을 포함한 1대1 맞춤 솔루션을 제공합니다.


하나은행은 연금고객의 편리한 연금자산관리를 지원하고자 비대면 채널에서 'AI 연금투자 솔루션'을 제공하고 은행권 최초로 유선상담 전문채널인 '연금손님관리센터'를 가동하고 있습니다.

 

시니어에 더 특별한 특화점포


하나은행은 지난 3월 대전지점(대흥동)에 중장년 세대를 위한 융복합 문화교육공간으로 '하나50+컬처뱅크'를 신설했습니다. 고객은 물론 대전시민 누구나 찾아 휴식을 취할 수 있는 힐링라운지공간이 조성돼 있습니다.


LP음반·카세트테이프에 담긴 음악을 들을 수 있는 음악감상실, 추억의 영화를 다시 감상하는 시네마룸 등 중장년 고객을 배려한 맞춤형 문화공간을 마련했습니다.


하나은행은 하나50+컬처뱅크를 '어른들의 금융학교'라는 콘셉트로 운영해 시니어 디지털교육, 중장년 자산관리 상담, 은퇴·노후설계 강연 등 시니어 세대가 함께 소통하는 커뮤니티 공간으로 만들어갈 계획입니다.


하나은행은 시니어 고객 업무편의 향상과 차별화된 공간을 제공하기 위해 '시니어 특화점포'를 신설했습니다.

 


경기 고양시 '탄현역출장소'를 리모델링한 시니어 특화점포는 중장년층이 주로 거래하는 업무를 고려해 큰글씨 안내, 난청 어르신 글상담서비스, 쉬운말 ATM 설치 등 시니어 맞춤 서비스를 도입했습니다.

 

상속플랜-집행-유산정리까지 하나로 연결


하나은행은 지난 4월 초고령화 시대를 대비한 자산관리·증여·상속·기부·연금 등 컨설팅과 실행이 가능한 '하나 시니어 라운지'(서울 강남구 삼성동 Place1빌딩)를 개설하고 금융권 최초로 유산정리서비스를 제공하고 있습니다.


유산정리서비스는 유언장 작성과 상속재산 분할을 위한 상속집행전문센터로 생전 자산관리부터 유언장 보관, 상속집행과 유산정리에 이르기까지 자산관리 전분야에 걸쳐 원스톱 서비스를 제공합니다.


하나 시니어 라운지는 하나금융그룹과 전략적 제휴관계를 맺고 있는 일본 신탁전문은행 '스미트러스트'와 협업해 유산정리서비스의 30년 노하우를 접목하고 있습니다.


또 국내 유수의 법무법인·세무법인·종합병원과 협업으로 상속 관련 모든 전문기관을 연결해 상속집행 관련한 전문플랫폼으로서 역할을 하고 있습니다.

 


앞서 하나은행은 2010년 금융권 최초 유언대용신탁 고유브랜드로 '하나리빙트러스트'를 출시했고 14년 상속 설계·집행 노하우로 유언대용신탁 시장을 선도하고 있습니다.


하나은행에 따르면 최근 1년간(2023년 9월1일~2024년 8월31일) 노후설계를 위한 맞춤형 유언대용신탁 서비스 상담건수는 3년전 대비 85% 증가한 2000건에 달합니다.


50세 이상 상담비율이 72%를 차지하며 시니어 세대로부터 큰 관심을 모으는 것으로 나타났습니다. 주로 상속분쟁 대비(41%)를 위한 상담부터 노후케어, 기부, 기업승계, 부동산 처분 등 다양한 영역에서 유언대용신탁 상담이 이뤄지고 있습니다.

 

시니어 특화서비스 한눈에 '하나시니어포럼'


하나은행은 시니어 세대에 상속증여·기업승계 등 하나은행만의 신탁 및 유산정리서비스를 알리고자 '하나 시니어 포럼'을 매달 1회 개최하고 있습니다.


이 포럼은 유언대용신탁 전문가를 통한 유언대용신탁 소개, 유산정리 1대1 맞춤형 상담컨설팅 서비스, 유언장 작성체험 등 상속 관련 법률·세무, 후견과 시니어 건강 등 노후와 상속준비 중심 프로그램으로 구성됩니다.


외부 저명인사를 초빙해 평소 시니어 세대가 관심을 갖는 주제로 다양한 인문학 강연도 합니다.

 


특히 오는 10월 하나은행 을지로 본점 대강당에서 대규모로 펼쳐지는 하나 시니어 포럼에서는 자산운용, 증여·상속 설계, 기업승계, 기업지배구조 개선, 후견·유산기부, 글로벌 재산관리 등 하나은행만의 다양하고 차별화된 신탁서비스 활용 노하우를 함께 공유할 예정입니다.

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문승현 기자 heysunny@inthenews.co.kr

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한화생명, 미국 증권사 벨로시티 인수 완료…북미 자본시장에 도전장

한화생명, 미국 증권사 벨로시티 인수 완료…북미 자본시장에 도전장

2025.07.31 17:56:17

인더뉴스 박호식 기자ㅣ한화생명이 미국 증권사 ‘Velocity Clearing(이하 ‘벨로시티’)’ 지분 75% 인수 절차를 성공적으로 마무리하고, 보험 중심의 포트폴리오를 넘어 북미 자본시장으로 전략적 확장을 본격화합니다. 이번 벨로시티 인수는 국내 보험사가 ‘글로벌 자본시장의 중심부’인 미국 증권시장에 진출한 최초의 사례입니다. 이로써 한화생명은 미국 현지 금융사를 통해 수익성을 높이고 우수한 글로벌 금융 상품을 글로벌 고객에게 제공할 수 있는 플랫폼을 마련했습니다. 뉴욕을 거점으로 한 벨로시티는 금융거래 체결 이후 자금과 자산이 실제로 오가는 과정을 직접 처리할 수 있는 역량(청산·결제)을 갖춘 전문 증권사입니다. 2024년말 기준 벨로시티는 총자산 약 12억달러(한화 약 1조6700억원)를 보유하고 있으며, 최근 3년간(2022~2024년) 매출 기준 연평균 성장률(CAGR) 25%를 기록하는 등 높은 성장세를 이어가고 있습니다. 당기순이익 또한 안정적인 증가세를 보이며 인수 이후에도 지속적인 수익성 확대가 예상된다는 설명입니다. 한화생명은 기존 벨로시티 경영진과의 협업을 통해 조기 사업안정화를 추진함과 동시에 한화자산운용 미주법인, 한화AI센터(HAC) 등과 협력해 금융과 기술이 결합된 시너지를 키워 나갈 방침입니다. 한화생명 관계자는 “한화생명이 금융의 핵심지인 미국 시장에서 한국 금융사로서 역량을 펼칠 수 있는 계기를 확보했다는데 큰 의미가 있다”며 “앞으로도 디지털금융 기술과 글로벌네트워크를 바탕으로 사업 역량을 강화하고 지역간 연결을 강화해 안정적인 성장을 이어가겠다”고 밝혔습니다. 벨로시티 마이클 로건(Michael Logan) 대표는 “한화생명의 글로벌 비전과 네트워크가 더해져 벨로시티의 성장속도가 한층 가속화될 것으로 기대하며 앞으로도 양사 간 시너지를 극대화해 나가겠다”고 말했습니다. 한편 한화생명은 각 지역의 금융환경에 맞춘 차별화 전략을 통해 글로벌 금융 생태계를 확장해 나가고 있습니다. 동남아에서는 리테일 금융 경쟁력을 강화하고, 미주에서는 플랫폼 기반의 투자기능을 고도화하면서 전략적 거점을 중심으로 글로벌 사업을 본격화하고 있습니다. 한화생명은 앞으로는 디지털기술과 글로벌 파트너십을 결합해 글로벌 고객에게 종합금융솔루션을 제공하는 브랜드로 도약할 계획이라고 밝혔습니다.




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