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‘예전같지 않네’…금융지주사 자산성장세 3%대로 곤두박질

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Tuesday, April 09, 2024, 11:04:42

금감원, 금융지주사 잠정 경영실적 발표
연결총자산 3.3% 찔끔 증가 3530.7조원
연결당기순익 3년 연속 21조원 수준 횡보
자산건전성 악화 "신용위험확대 대비필요"

 

인더뉴스 문승현 기자ㅣ국내 금융지주회사 자산성장세가 갈수록 둔화하는 것으로 나타났습니다.


9일 금융감독원이 발표한 2023년 금융지주회사 경영실적(연결기준) 잠정치를 보면 지난해말 10개 금융지주사(KB·신한·농협·하나·우리·BNK·DGB·JB·한국투자·메리츠) 총자산은 3530조7000억원입니다.


2022년말 3418조1000억원 대비 3.3%(112조6000억원) 증가에 그쳤습니다. 금융지주사 자산성장세는 2020년 12.1%, 2021년 8.7%, 2022년 6.7%에 이어 지난해 3%대까지 해마다 뚝뚝 떨어지고 있습니다.


자산 증감은 자회사 권역별로 은행(2643조9000억원), 금융투자(364조8000억원), 보험(240조6000억원)에서 도드라집니다. 은행이 81조1000억원(3.2%), 금융투자가 42조8000억원(13.3%) 각각 늘고 보험은 24조원(9.1%) 감소했습니다.


보험사들은 새 회계제도인 IFRS17 도입으로 자산항목이던 보험계약대출·미상각신계약비 등이 보험부채 평가에 반영되면서 총자산이 줄어든 것으로 풀이됩니다.

 


금융지주사 총자산에서 자회사 권역별로 차지하는 비중은 은행이 74.9%로 가장 높고 금융투자 10.3%, 보험 6.8%, 여전사등(카드·캐피탈·저축은행 포함) 6.7% 입니다.


이와 함께 10개 금융지주사 당기순이익은 3년 연속 21조원 수준을 유지했습니다. 지난해 연결당기순이익은 21조5246억원으로 전년(21조4470억원) 대비 0.4%(776억원) 증가했습니다.


자회사 권역별 개별당기순이익은 은행 15조4000억원, 보험 3조3000억원, 금융투자 2조8000억원, 여전사등 2조7000억원 순입니다.


전년 대비 순이익 증감을 보면 보험이 1조146억원으로 43.6% 급증하고 은행은 7863억원(5.4%) 증가했습니다. 반면 금융투자는 1조6986억원(37.9%↓), 여전사등은 8902억원(24.6%↓) 큰폭 감소했습니다.


권역별 순이익 비중은 은행이 61.9%로 가장 큽니다. 전년 대비 4.9%포인트(p) 확대됐습니다. 보험은 13.5%(+4.4%p), 금융투자는 11.2%(-6.3%p), 여전사등은 11.0%(-3.2%p) 입니다.

 


자본적정성 지표를 살펴보면 작년말 기준 은행지주의 총자본비율은 15.83%(규제비율 11.5%), 기본자본비율은 14.56%(규제비율 9.5%), 보통주자본비율은 12.90%(규제비율 8.0%)로 1년전보다 상승하고 모두 규제비율을 상회했습니다.


다만 금융지주의 고정이하여신비율은 0.72%로 전년말(0.49%) 대비 0.23%p 올라갔습니다. 신용손실 흡수능력을 판단하는 지표인 대손충당금적립률은 150.6%로 전년말(170.5%) 대비 19.9%p 하락했습니다.


금감원은 "자본적정성 등 주요 경영지표는 안정적인 수준을 유지하고 있지만 고정이하여신비율이 상승함에 따라 신용위험 확대 가능성에 대비할 필요가 있다"고 진단했습니다. 그러면서 "금융시장 대내외 불확실성 지속에 따른 금융지주그룹의 잠재 위험요인을 지속적으로 모니터링·분석해 대응하겠다"고 밝혔습니다.


금감원은 "자회사 등의 해외투자, 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 공동투자 등 관련 리스크 관리와 건전성 제고를 위한 지주의 통할기능을 강화하도록 유도하겠다"고 강조했습니다.

English(中文·日本語) news is the result of applying Google Translate. <iN THE NEWS> is not responsible for the content of English(中文·日本語) news.

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문승현 기자 heysunny@inthenews.co.kr

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한화생명, 미국 증권사 벨로시티 인수 완료…북미 자본시장에 도전장

한화생명, 미국 증권사 벨로시티 인수 완료…북미 자본시장에 도전장

2025.07.31 17:56:17

인더뉴스 박호식 기자ㅣ한화생명이 미국 증권사 ‘Velocity Clearing(이하 ‘벨로시티’)’ 지분 75% 인수 절차를 성공적으로 마무리하고, 보험 중심의 포트폴리오를 넘어 북미 자본시장으로 전략적 확장을 본격화합니다. 이번 벨로시티 인수는 국내 보험사가 ‘글로벌 자본시장의 중심부’인 미국 증권시장에 진출한 최초의 사례입니다. 이로써 한화생명은 미국 현지 금융사를 통해 수익성을 높이고 우수한 글로벌 금융 상품을 글로벌 고객에게 제공할 수 있는 플랫폼을 마련했습니다. 뉴욕을 거점으로 한 벨로시티는 금융거래 체결 이후 자금과 자산이 실제로 오가는 과정을 직접 처리할 수 있는 역량(청산·결제)을 갖춘 전문 증권사입니다. 2024년말 기준 벨로시티는 총자산 약 12억달러(한화 약 1조6700억원)를 보유하고 있으며, 최근 3년간(2022~2024년) 매출 기준 연평균 성장률(CAGR) 25%를 기록하는 등 높은 성장세를 이어가고 있습니다. 당기순이익 또한 안정적인 증가세를 보이며 인수 이후에도 지속적인 수익성 확대가 예상된다는 설명입니다. 한화생명은 기존 벨로시티 경영진과의 협업을 통해 조기 사업안정화를 추진함과 동시에 한화자산운용 미주법인, 한화AI센터(HAC) 등과 협력해 금융과 기술이 결합된 시너지를 키워 나갈 방침입니다. 한화생명 관계자는 “한화생명이 금융의 핵심지인 미국 시장에서 한국 금융사로서 역량을 펼칠 수 있는 계기를 확보했다는데 큰 의미가 있다”며 “앞으로도 디지털금융 기술과 글로벌네트워크를 바탕으로 사업 역량을 강화하고 지역간 연결을 강화해 안정적인 성장을 이어가겠다”고 밝혔습니다. 벨로시티 마이클 로건(Michael Logan) 대표는 “한화생명의 글로벌 비전과 네트워크가 더해져 벨로시티의 성장속도가 한층 가속화될 것으로 기대하며 앞으로도 양사 간 시너지를 극대화해 나가겠다”고 말했습니다. 한편 한화생명은 각 지역의 금융환경에 맞춘 차별화 전략을 통해 글로벌 금융 생태계를 확장해 나가고 있습니다. 동남아에서는 리테일 금융 경쟁력을 강화하고, 미주에서는 플랫폼 기반의 투자기능을 고도화하면서 전략적 거점을 중심으로 글로벌 사업을 본격화하고 있습니다. 한화생명은 앞으로는 디지털기술과 글로벌 파트너십을 결합해 글로벌 고객에게 종합금융솔루션을 제공하는 브랜드로 도약할 계획이라고 밝혔습니다.




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